P2P、搬砖、跑分：三大“虚拟货币”洗钱产业链

在新冠疫情全球爆发的背景下，受多国货币发行量过大、国际投资市场低迷、国际原油价格大幅下跌等因素影响，虚拟货币行业完成爆发式增长生长。 与之相伴，在全球虚拟货币监管生态尚未完全建立之际，全球犯罪团伙利用虚拟货币作为“洗钱”工具的特性，甚至衍生出特殊的黑色产业链，严重危害经济秩序和社会稳定。

2022年4月，最高人民检察院发布打击电信网络诈骗犯罪十大典型案例。 案件6罗某杰诈骗案中，不法分子利用虚拟货币为境外电信、网络诈骗团伙跨境转移资金。

今天，我们就来聊聊虚拟货币洗钱的三大产业链以及应对的一些思路。

1.个人交流

个人汇兑通常是个人对个人协助非法支付结算犯罪。 在最高人民检察院与中央银行联合发布的惩治洗钱犯罪典型案例中，陈某志听从陈某博的指使跨境搬砖usdt，将陈某博用非法集资购买的车辆支付了90余万元。 他将车低价卖掉，然后在陈某博组建的微信群中联系到比特币“矿工”，将卖车的钱全部转给“矿工”换取比特币密钥，并发送陈某博提供的钥匙是在境外兑换使用的。 本案是个人帮助个人通过虚拟货币洗钱的典型案例。

司法实践中，对于虚拟货币交易记录的可靠性存在分歧，对交易记录是否应当进行查验、鉴定或者专家证言存在争议。

2. 交易所中介

与网络犯罪的专业化、模块化发展相适应，虚拟货币交易存在一定的技术门槛，专业的虚拟货币兑换犯罪团伙应运而生，通过建立群组、网站或APP等方式提供虚拟货币兑换服务。

例如，交易平台一方面以略低于市场价格的价格从上游犯罪嫌疑人手中购买非法所得的虚拟货币，然后通过交易平台或场外散户变现； 场外散户购买足够数量的虚拟货币，并将其转移给上游的犯罪嫌疑人。 上游犯罪嫌疑人将非法所得法币通过指定渠道转移至交易平台，平台赚取差价。

中国人民银行《支付结算办法》明确规定，支付结算是指单位和个人在社会经济活动中，使用票据、信用卡、汇款、托收承兑、委托收款等结算方式进行结算的行为。货币支付和资金清算。 司法实践中，对于专业虚拟货币兑换平台是否属于非法经营支付结算业务的认定存在差异。

3. 对标平台

一些犯罪团伙借鉴“积分打分”模式，设立专门的虚拟货币跑分平台，吸引普通民众注册账户、缴纳保证金参与跑分、抢单。 与普通对标平台不同，对标人员缴纳的保证金由人民币变为虚拟货币。 例如，某虚拟货币跑分平台利用USDT“跑分”为境外博彩网站提供非法支付结算协助。

洗钱团伙的上下游通过网络相连，彼此完全不认识，对他人的实际活动完全“心照不宣”和“漠不关心”。 传统洗钱犯罪推定的基本事实几乎不复存在。 .

此外，由于不同平台之间存在信息壁垒，依赖平台自身数据难以对涉及虚拟货币的犯罪行为进行有效监管跨境搬砖usdt，难以识别交易中的前置通信、法币等各个环节的行为关联性。付款和虚拟货币转账。

面对虚拟货币洗钱，不仅要审视虚拟货币的特征并提出技术建议，更要密切关注此类犯罪的司法认定，并提出适用建议。法律。 ，完善规范相关犯罪活动的措施。

结尾