隐藏交易：USDT场外交易隐藏危机

虚拟货币的面对面场外交易看似安全，其实却存在隐患。

“相比在虚拟货币交易所转账，当面现金结算可以绕过银行审查，保证交易实时完成，防止交易任何一方跑路。它已经成为一种流行的方式。”香港的交易趋势。” 香港一家虚拟货币兑换店的负责人说。

在正规的虚拟货币交易所购买比特币需要实名认证。投资者需要在平台上对个人信息进行认证，并按照提示上传身份证、护照、地址证明等信息；使用比特币ATM机认购比特币，需要支付最高10%到15%的手续费，ATM机将现金一一清点，交易路径可追溯。

根据 PeckShield 的反洗钱报告数据，2020 年不受监管的虚拟货币出境规模达到 175 亿美元，比 2019 年增长 51%，并且还在快速增长。虚拟货币在灰色行业主要有三种用途：贩毒、网络赌博和资本外逃。在这个隐藏的灰色产业链中，成长了一个庞大的场外交易市场。

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单手钱单手货币秘密场外交易

“我们做港币，”提供比特币和Tether（USDT）接收法币（港币）服务的李颖（化名）说，“卖家只需要提供一个虚拟币收款地址，之后转账一经确认，可当面清点验货。与现场交易相比，我们不询问买家资金来源和身份信息，金额不设上限，只要协商好佣金即可进步。”

像李颖这样的投币老手，已经开始转向越来越多的“商人”，连接黑灰生产世界的上下游。在虚拟货币的掩饰下，他们继续为黑灰行业“输血”。

“很多人认为，这种单手单手支付的场外交易非常安全，但实际上存在很多潜在风险。” PeckShield 旗下的反洗钱态势感知平台 CoinHolmes 的一位专家表示。

他解释说，从买方的角度来看，由于不了解卖方的详细情况，很容易收到来源不明的虚拟货币，从而在不知不觉中卷入洗钱案件。

据CoinHolmes观察，部分参与OTC交易的商户和玩家的银行卡已在我国2020年推出的“冻卡潮”中被冻结，更有可能涉及洗钱案件，与合作会同相关执法部门进行调查。

从卖家的角度来看，带着一大箱现金走在街上很容易成为目标。在CoinHolmes协助调查的案件中，发现场外交易资金数额经常在七位数以上。近日，CoinHolmes从协助警方的场外交易案例中观察，发现场外交易开始转向面对面的现金交易。”。最近，USDT场外交易在中国大陆和香港被劫持。

“在近期我们协助调查的案件中，有几起场外交易，涉及数十万元现金兑换虚拟货币，通过社交平台伪造买家身份。卖家介绍了前期的情况。做游戏。一般这种交易是天黑的时候，人少的时候，收到转账后，就配合同伙一起抢劫，这些买家多是有组织的东南亚团伙，”说CoinHolmes 反洗钱专家。

值得注意的是，在此类涉及黑灰色行业的案件中，不法分子越来越青睐与美元挂钩、价值稳定、隐蔽性强的USDT。

根据中国检察网的数据，自 2020 年以来，与 USDT 相关的犯罪案件已达 85 起，而 2020 年之前仅为 5 起。

在 CoinHolmes 协助的场外（USDT）抢劫案中，CoinHolmes 结合现有的数亿个地址标签，快速锁定与目标相关的交易地址，并协助执法机构和（USDT）母公司 Tether。司法调查，将可疑地址列入黑名单，及时有效拦截和阻断可疑USDT的转移usdt交易被骗了5万，为相关执法部门侦破案件争取时间，增加受害者挽回损失的概率。

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“超速自行车派对”与退伍军人达成协议

据CoinHolmes统计，半个月内，香港发生两起虚拟货币场外交易抢劫案。

1月3日晚，36岁的李先生与两名南亚买家面对面成功交易价值100万港元的比特币后，次日（1月4日）下午，两名南亚买家再次通过微信联系了李。联系了先生，想和他再交易价值300万港币的比特币。

2名南亚买家和李先生在买家的车上完成了交易。李先生通过网上账户将15个比特币转入指定账户。买家给了360万港元现金。当李先生在车上点钱时，买家的私家车停在山坡上，另一辆私家车靠近usdt交易被骗了5万，从3名南亚男子身上跳下，闯入车门抢走了交付的360万现金和2部手机，并迅速逃离，随后买家将李先生踢下车，驾车离开。

据悉，2020年3月至2020年12月，受害人通过在线交易平台成功与南亚买家进行了5至6笔虚拟货币交易，获利10万港元，并在交易100万港元比特币后做好准备. 做了很多钱，不料落入了陷阱。

半个月后的1月18日，尹女士在进行与美元挂钩的稳定货币USDT的现金交易时，被三名持刀和棍棒的男子抢劫了350万港元。劫机者将这名妇女锁在一个单元中。并迅速开车离开。据悉，尹女士与“买家”完成了3笔交易，每笔交易金额约为60万至70万港元。由于双方长期“合作愉快”，促成了此次“大笔交易”。

据港媒报道，南亚有打着传递虚拟货币的幌子抢劫的先例。2018年，一名男子误信卖家冒充强盗，并按照对方指示以140万港元现金当面交易。抢了。

据CoinHolmes观察，内地也出现过场外交易的案例。据裁判文书网报道，2018年7月至9月，黑客团伙以“区块链”名义四次入侵诈骗平台，盗取资产512万元。

入侵成功后，黑客联系了一家海外洗钱平台。海外洗钱平台需要70%的佣金作为佣金。黑客支付高额费用后，没想到洗钱平台在吞噬所有资产后“逃跑”。被告人邓某当庭供认，五人当时在车内联系了洗钱平台。洗钱平台坚称自己没有收到钱，当时怀疑自己上当受骗。

2020年以来，我国全面开展“反洗钱”和破卡行动。虚拟货币成为重灾区，部分虚拟货币OTC商户因此受到影响，也迫使OTC转向面对面交流。“冒险”无疑是把自己置于更大的危险之中。